Мы знаем всё о CRM!
Background
Sanatel Consulting
ru
Решения:
Бизнес аналитика Pentaho Terrasoft Коммуникационные решения Webitel Сервис тестирования персонала eTest.kz Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)
Статьи:
 

Решения / Микрофинансирование

Ускоряем клиентские процессы МФО с помощью готовых интерфейсов bpm’online lending.

 


Подробный видеообзор bpm’online микрофинансирование:

 


Единая база клиентов

Создайте единую базу потенциальных и существующих заемщиков. В bpm’online lending вы можете вести полный профиль физ. лица, хранить историю предложений финансовых продуктов, все заявки, договоры, обращения, финансовые показатели и графики платежей клиента. Портрет клиента 360° поможет вам предлагать клиенту оптимальные финансовые продукты и повышать уровень сервиса.

Screenshot


Сегментация клиентов

Сегментируйте клиентскую базу для организации удобной и эффективной работы. Вы можете разбить клиентов по уровню дохода, региону, возрасту, должности, кредитной истории и другим параметрам. Выделите клиентов, которые обслуживаются у ваших конкурентов. Создайте группы высокодоходных клиентов и сформируйте по каждой оптимальные стратегии продаж.

Screenshot


История взаимоотношений

Выстраивайте взаимоотношения с клиентами на основе полной истории вашего общения. Система фиксирует все встречи, звонки и сообщения, заявки и договоры в привязке к определенному физическому лицу или организации. Благодаря этому вы можете оценить интенсивность работы с клиентом, изменить тактику взаимодействия, сделать необходимые выводы.

Screenshot


Обогащение данными из соц. сетей

Получайте дополнительные данные контактов из Facebook и Twitter благодаря встроенной интеграции. Доступ к информации о клиенте из социальных сетей можно будет получить по одному клику.


Аналитика по клиентской базе

Контролируйте в реальном времени ключевые показатели по работе с клиентами. Инструменты аналитики позволяют быстро оценить динамику поступления заявок, изменения в поведении клиентов, финансовые показатели по сегментам. Вы можете в один клик углубиться в конкретный показатель и проанализировать информацию детально.

Screenshot


Единый каталог продуктов

Управляйте всеми продуктами вашего банка в bpm’online lending. Вы можете самостоятельно наполнять каталог или автоматически загружать его из учетной системы в онлайн-режиме. Каждому продукту может соответствовать неограниченное количество финансовых схем, определяющих все параметры: процентные ставки, сроки, схемы погашения и многие другие.


Управление пакетами продуктов

Предлагайте своим клиентам пакеты продуктов. Вы можете определить, какие продукты входят в пакет, включив также страховки, карты и другие связанные продукты. При оформлении клиенту основного продукта все продукты пакета будут оформлены автоматически.


Ведение сопутствующих продуктов

Назначьте сопутствующие продукты, которые следует предложить клиенту в момент оформления. Система bpm’online lending уведомит кредитного менеджера о необходимости продажи или предложит продукт клиенту в личном кабинете. Ни одна возможность для кросс-продажи не будет упущена.

Screenshot


Управление страховыми программами

Предлагайте клиентам оптимальные страховые программы. Система bpm’online lending автоматически рассчитывает страховые платежи или вызывает внешние калькуляторы расчета страховой суммы, определяет процентные ставки для различных условий страхования.


Быстрый запуск и модификация продуктов

Запускайте продукты в работу без дополнительного программирования. Специальный конструктор позволяет создавать и изменять финансовые схемы всего за несколько минут. Всё, что необходимо, — это выбрать нужные параметры из готовых справочников.


Управление пакетами документов

Определяйте пакет документов, требуемых для заключения кредитной сделки, в зависимости от продукта. Все необходимые документы, такие как кредитный договор, договор залога, договор поручительства, уведомление о ПСК и другие, формируются автоматически по настраиваемым шаблонам.

Screenshot


Единая база залогов

Ведите реестр всех объектов залога в единой системе. По каждому залогу можно легко проверить подробную информацию из анкеты заемщика, документы о праве собственности, данные оценки предмета залога.


Оценка залога

Контролируйте процесс оценки залога, включая независимую экспертизу и оценку имущества. Полученный отчет об оценке может быть рассмотрен при принятии кредитного решения.

Screenshot


Ведение базы документов по залоговому имуществу

Управляйте всеми документами по залогам в bpm’online lending. Система поможет вам автоматически контролировать полноту пакетов документов по залогам, сроки действия документов и другие важные параметры.


Мониторинг залогов

Поручите контроль периодического мониторинга залога системе bpm’online lending. Мониторинг включает запрос необходимой информации у заемщика или полный / выборочный мониторинг в виде выездов уполномоченных специалистов.


Потребительское кредитование

Система bpm’online lending содержит готовый процесс потребительского кредитования, который основан на лучших практиках отрасли. Процесс учитывает особенности товарного кредитования, кредита наличными, потребительского кредитования с залогом и без. Меньше чем за 5 минут система подберет продукт, поможет заполнить заявку, проведет проверку данных и сообщит результат.

Screenshot


Кредитные карты

Используйте референтный процесс оформления кредитных карт для быстрой и результативной работы с потребностями клиентов. Система bpm’online lending оптимально рассчитает кредитный лимит, проведет оформление заявки, выполнит проверку заемщика и проконтролирует процесс изготовления и активации карты.


Автокредитование

Оптимизируйте процесс автокредитования, построив его с учетом лучших практик. Заявка на кредит может быть оформлена в банке или автосалоне, ее условия определяются с учетом параметров ПТС. Получив данные, система подбирает страховую программу, контролирует проверку верификатором и андеррайтером и проводит оформление полного пакета документов.


Ипотечное кредитование

Улучшайте процесс оформления ипотечных кредитов с помощью референтных процессов. Процесс проведет клиента через заполнение предварительной заявки, выполнит проверку по стоп-факторам, обработает детальную заявку, проведет оформление залога и инициирует регистрацию права собственности.


Единое окно менеджера

Работайте со всеми текущими операциями в едином окне с интуитивно-понятным интерфейсом. Здесь менеджер может легко отсортировать свои задачи по приоритетности и отобрать самые важные. Система позволяет получить необходимую информацию о клиентах и продуктах в несколько кликов. А специальные инструменты KPI’s дают сотруднику обратную связь о результатах его работы.


Консультация клиента

Улучшите сервис для клиентов с первого шага. Если клиент уже обращался ранее, система идентифицирует его и выведет известную информацию. Система подскажет менеджеру, если клиенту при консультации нужно сообщить об акции, поздравить с днем рождения или другой знаменательной датой, предупредить о задолженности. Для регистрации нового клиента достаточно нескольких секунд. Также предусмотрены и анонимные консультации без ввода данных о клиенте.


Продажа предодобренных кредитов

Увеличьте повторные продажи с помощью предодобренных кредитов. Предлагайте существующим клиентам конкретные условия кредитования, предварительно рассчитанные системой с учетом имеющихся параметров клиента.


Подбор продукта и кредитный калькулятор

Предлагайте клиенту продукты, которые соответствуют его потребностям. Получив пожелания клиента по сумме, сроку и другие, система автоматически подбирает продукты и финансовую схему, наиболее выгодную для банка. Кредитный калькулятор рассчитывает полную стоимость кредита и график платежей с учетом схемы погашения.

Screenshot


Аналитика по продажам

Получите срез продаж по всем необходимым показателям на одном экране. Вы можете увидеть объем продаж в динамике и проанализировать воронку продаж по стадиям, а благодаря дэшборду «Лидеры продаж» — оценить эффективность менеджеров и выделить лучших. Удобный дэшборд «Пульс продаж» позволит вам увидеть, что происходит в отделе продаж прямо сейчас.


Контроль качества ввода данных

Улучшите качество данных с помощью автоматических проверок. Данные проверяются по маскам ввода, внутренним и внешним справочникам, логическим правилам. Например, система предупредит ввод несуществующего телефона, проверит заполнение обязательных полей заявки.


Предотвращение мошенничества

Отсеивайте неблагонадежных клиентов с помощью мощного инструментария «черных списков». Автоматические проверки по внутренним и внешним базам позволят выявить мошенников на самом раннем этапе.


Сканирование и фотографирование

Ускорьте ввод данных с помощью встроенной интеграции со сканерами и камерами. Скан-копии основных документов автоматически прикрепляются к анкете, а соответствующие поля заявки мгновенно заполняются распознанным текстом. Достаточно одного действия, чтобы сфотографировать клиента с помощью web-камеры и сохранить фотографию в заявке.


Управление структурой заявки

Улучшайте структуру заявки для повышения уровня обслуживания клиентов. Вы можете изменить последовательность заполнения заявки, скрыть часть полей или добавить новые при необходимости.


Управление скоринговыми картами

Создавайте скоринговые карты без помощи программистов. Готовая система справочников позволяет быстро выбрать параметры скоринга и присвоить им нужные весовые коэффициенты. Система позволяет использовать нескольких скоркарт одновременно.

Screenshot


Интеграция с внешними скоринговыми системами

Получите оптимальное решение по кредиту с помощью промышленной скоринговой системы. Коннекторы к системам FICO, Experian и другим позволяют автоматически передавать данные заявки и быстро получать результаты скоринга.


Отчеты для мониторинга скоринга

Анализируйте и улучшайте скоринг с помощью специальных отчетов. Статистика использования скоркарты поможет определить ее эффективность и указать на необходимость корректировки.


Управление очередями заявок

Контролируйте очередь заявок на проверку для своевременного выявления задержек. После рассмотрения заявка может быть возвращена на доработку или отложена с указанием причин.

Screenshot


Единое окно верификатора

Увеличьте эффективность верификатора. В удобном интерфейсе верификатор получает быстрый доступ к нужным данным заявки, видит результаты автоматических проверок и «чек-лист» обязательных и рекомендуемых действий.

Screenshot


Андеррайтинг заявки

Контролируйте окончательное утверждение заявок. Андеррайтер на одной странице видит всю нужную информацию, которая требуется для принятия решения по заявке. Дополнительно предоставляются полномочия изменять окончательные условия финансирования.


Оформление кредитной сделки

Легко формируйте пакет документов для кредитной сделки. Система bpm’online lending автоматически подготовит требуемый список документов и поможет запланировать встречу в расписании ответственного сотрудника.

Screenshot


Управление печатными формами документов

Создавайте печатные формы документов для выдачи кредита, используя готовые шаблоны, которые вы можете изменить при необходимости. Конвертируйте документ в нужный вам формат, например, pdf, и моментально отправляйте на печать.


Регистрация кредитной сделки в АБС

В процессе регистрации кредитной сделки автоматически передавайте данные из bpm’online lending в АБС для присвоения номера кредитного договора. Благодаря двусторонней синхронизации получайте из АБС реквизиты, график платежей и другие необходимые данные.


Плановое погашение кредита

Ускоряйте процессы погашения кредита с помощью встроенных эталонных бизнес-процессов по обслуживанию кредитных договоров. Система всегда напомнит о плановом кредитном платеже клиента, а специалист банка из единого окна может провести операцию внесения регулярного платежа.


Досрочное частичное погашение

Фиксируйте в системе bpm’online lending суммы платежей при досрочном частичном погашении. Система автоматически пересчитает график регулярных платежей и откорректирует начисление процентов.

Screenshot


Досрочное полное погашение

Формируйте остаточный платеж для досрочного погашения (в том числе, пеню, комиссию и др. платежи). Зафиксируйте внесенный платеж — и система запустит процесс закрытия кредитного договора.


Закрытие кредитного договора

Инициируйте процедуру согласования закрытия кредитного договора. С помощью инструмента визирования согласуйте решение со всеми службами банка в режиме онлайн. Распечатайте подготовленный пакет документов непосредственно из системы.


Мониторинг финансового состояния заемщика

Контролируйте и анализируйте финансовое состояние заемщиков, фиксируйте на ранних стадиях сигналы ухудшения состояния, предотвращайте попадание клиентов в список должников. Сформированный график мониторинга с группой ответственных поможет получать важную информацию вовремя.


Мониторинг страховок

Контролируйте состояние страховых продуктов, привязанных к кредитным договорам. Система помогает вести учет всех страховок и своевременно запускать процессы по их пролонгации.


Операционные дэшборды

Мотивируйте своих сотрудников и отслеживайте ключевые показатели их эффективности в онлайн-режиме с помощью преднастроенных дэшбордов.


Аналитические отчеты

Контролируйте производительность кредитного конвейера. Удобные отчеты позволяют быстро проанализировать количество заявок на каждой стадии, состояние заявок, длительность каждого шага. Вы можете одним действием углубиться в конкретный показатель и проанализировать детальную информацию.


Сквозная работа с клиентом

Повышайте лояльность клиентов, предоставляя услуги по всем каналам коммуникации. Все обращения, звонки, заявки и участия в кампаниях фиксируются в системе. Сотрудник банка быстро предоставит консультацию клиенту, потратив минимум рабочего времени.

Screenshot


Личный кабинет

Фиксируйте заявки и обращения клиентов из личного кабинета. Как только заявка будет рассмотрена, проинформируйте клиента о результате. В личном кабинете клиент получает доступ ко всей истории взаимодействия с банком.


Телефония

Будьте всегда на связи. Используя единое окно оператора, предоставляйте комплексную консультацию клиентам по всем продуктам и услугам.

Screenshot


E-mail

Отправляйте клиенту важную информацию, сообщайте о условиях кредитования. Во время консультации пользователь системы с легкостью может отправить документы на почту клиента для подробного изучения дома и принятия решения.


SMS

Предоставляйте информацию клиентам в кратчайшие сроки. Проинформируйте о утверждении заявки, подскажите перечень документов и условия по продукту, напомните о назначенном времени встречи.


Первичный импорт

Опирайтесь на накопленную историю работы с каждым клиентом для улучшения вашего взаимодействия. Механизмы первичного импорта позволяют при запуске системы загрузить историю кредитования из различных таблиц и баз данных.


Импорт из Excel

Используйте утилиту универсального импорта из Excel, которая поможет быстро загрузить данные физических и юридических лиц, продуктовый каталог и электронный каталог документов в bpm’online lending.


Интеграция почты по протоколу IMAP / SMTP

Сохраняйте в системе всю историю электронной переписки с клиентом, независимо от используемого почтового провайдера. Вы можете отправлять и принимать письма, не выходя из bpm’online lending.


Интеграция с MS Exchange

Синхронизируйте почту, контакты, задачи и расписание с MS Exchange. Вы можете настроить периодичность синхронизации (раз в день, каждый час и чаще или только вручную) и всегда иметь под рукой все актуальные данные.


Интеграция с АБС

Обменивайтесь данными с учетными системами в автоматическом режиме. Инструментарий интеграции позволяет настроить получение данных из АБС о финансовых показателях существующих клиентов и передавать в АБС данные для создания кредитных договоров.


Интеграция с карточным бэк-офисом

Получайте информацию о карточных операциях с помощью интеграции с процессингом. Автоматически изменяйте параметры кредитной карты в соответствии с одобренными условиями.


Интеграция с внешними скоринговыми системами

Получите оптимальное решение по кредиту с помощью промышленной скоринговой системы. Коннекторы к системам FICO, Experian и другим позволяют автоматически передавать данные заявки и получать результаты скоринга.


Пользовательская настройка системы

Настройте систему с учетом уникальных особенностей вашего бизнеса. Вы можете в несколько кликов настроить внешний вид любой страницы, чтобы видеть только нужную вам информацию, дэшборды и любые показатели на них: графики, метрики, реестры. С помощью мастера страниц вы можете создавать новые разделы в bpm’online lending и редактировать существующие.


Управление пользователями и ролями

Разграничивайте права доступа к данным для разных ролей пользователей с помощью гибкой настройки. Вы можете настроить доступ к отдельным записям или их группам, а также указать, какие разделы будет видеть пользователь определенной роли в своем рабочем месте.

Screenshot


Интеграция с LDAP

Используйте учетные данные Active Directory для доступа в систему. Вам не придется помнить несколько различных логинов и паролей, а администратору системы вручную вносить в систему данные о новых сотрудниках.


Аудит действий пользователей

Журнал изменений сохраняет операции с данными и позволяет быстро восстановить информацию или понять хронологию событий в системе: что было сделано, кем и когда.

 

 

Демоверсия, 30 дней бесплатно, неограниченное количество пользователей!

 



Facebook
VKontakte
Google+
Youtube
YVision
LiveJournal
Instagram